Финансы

А ведь совсем недавно с высоких трибун много говорилось о траектории устойчивого посткризисного развития, на которую якобы вышла наша экономика. Под влиянием этого надуманного тезиса даже была поставлена новая сверхзадача — войти до 2020 года в число инновационных экономик мира, поскольку, дескать, наступила «золотая пора для того, чтобы открывать новый бизнес и развиваться».

В реальности же, как выясняется, сверхзадачей сейчас должно стать хотя бы сохранение нынешнего экономического потенциала, раз уж всего лишь за две биржевые недели не только сырьевые компании, но и ведущие банки потеряли значительную часть своей капитализации.

Молчание не всегда считается золотом

Если падение котировок «Казкоммерцбанка» было вполне ожидаемым из-за известных его проблем, то значительное снижение цен на акции благополучно выглядящего «Народного банка Казахстана» оказалось большим сюрпризом даже для видавших виды «пикейных жилетов» финансовой столицы страны.

Правда, поговаривают и о том, что «американские горки» этим двум банкам устроили некие крупные стратегические инвесторы, давно приглядывающиеся к тандему, лидирующему в нашем банковском секторе, и стремящиеся сбить цену продавцов. При этом в качестве претендента на контрольную долю в «Народном» называется чаще других французский BNP Paribas, который и в самом деле несколько лет назад вел переговоры на эту тему с казахстанской стороной. А в отношении нового полновластного хозяина «Казкома», к которому, вполне возможно, перейдет контроль над этим банком, «жилеты» больше кивают почему-то в сторону Астаны, а не Запада.

Как бы то ни было, факт налицо — очередную проверку кризисной волной на рынках наши власти успешно провалили. Их пассивность выглядела особо контрастно на фоне активных действий правительств развитых стран, пытавшихся всеми способами сбить эту волну и успокоить встревоженные рынки.

Да что Запад! Даже в соседней России реакция чиновников на последние финансовые потрясения была практически мгновенной. По всей видимости, уроки недавнего кризиса в Москве еще не забыли и вместо пропагандистских заверений о «тихой гавани», в которой россияне могут переждать кризис, сразу же начали «стелить соломку». Премьер-министр Владимир Путин публично отдал распоряжение обеспечить ликвидность рынков, а глава тамошнего Минфина Алексей Кудрин, которому хорошо известно, что денег в экономике вполне достаточно, тут же начал размещать бюджетные средства на банковских депозитах.

Вполне однозначно отреагировала Москва и на решение агентства Standard & Poor's снизить кредитный рейтинг США, послужившее спусковым крючком для августовского спада на рынках. Замминистра финансов России Сергей Сторчак заявил, что большой угрозы это решение S&P не представляет, а посему правительство и не намерено пересматривать объем инвестиций своего Резервного фонда, номинированных в долларах. Между тем, согласно информации тамошних СМИ, на активы в американской валюте приходится почти половина (47%) международных резервов этой страны.

У нас же, увы, и премьер-министр Карим Масимов, и министр финансов Болат Жамишев, и глава Нацбанка Григорий Марченко предпочли взять в минувшие драматические дни информационную паузу, полагая, видимо, что молчание всегда равносильно золоту. В такую страусиную позу встала и «Ак орда», которой совсем уж не с руки было бить в тревожный набат в момент, когда до начала пышного празднования 20-летия независимости страны осталось всего ничего.

Кстати, глава государства наверняка будет выступать на предстоящем праздновании Дня Конституции, где, скорее всего, он также постарается обойти ставшую скользкой тему устойчивого посткризисного развития и последних событий на финансовых рынках. А ведь по PR-логике как раз сейчас «Ак орда» могла бы обрушиться всей своей пропагандистской мощью на презренный ею «дефектал», заклеймив заодно позором мировых спекулянтов и нерадивых инвесторов!

Для вящей убедительности можно было бы избавиться от значительной доли долларовых активов в международных резервах Нацбанка и деньгах Нацфонда, переведя их в юани и российские рубли, чтобы порадовать наших партнеров в Пекине и Москве. Отечественным же эмитентам можно было отдать приказ об уходе с Лондонской фондовой биржи и переходе в Гонконг и Шанхай, о чем нерадивых инвесторов уже предупреждал г-н Марченко. А иначе зачем было морочить голову согражданам и всему миру всеми этими байками?!

Кто на смену патриарху?

По совпадению как раз к началу тревожных событий на рынках попавший ныне в серьезный переплет «Казкоммерцбанк» преподнес сюрприз своим извещением о том, что ряды его топ-менеджмента покидает Даулет Сембаев. Формальной причиной этого кадрового решения, как сообщил банк, стало завершение трудовой деятельности г-на Сембаева на основании поданного им заявления о добровольной отставке с поста зампредседателя совета директоров банка.

В принципе, оно и неудивительно — ведь такой шаг со стороны г-на Сембаева ожидался еще в прошлом году, когда праздновалось его 75-летие. Тем не менее поскольку на банкете в честь этого события юбиляр выглядел вполне достойно и не собирался вроде бы уходить из банка, то сложилось мнение, что он будет трудиться в «Казкоме» еще долго.

В общем, теперь финансовая столица полна пересудов об истинных причинах ухода почтенного финансиста из банка. Дело в том, что полномочия г-на Сембаева были прекращены досрочно с 1 августа — за 9 дней до его очередного дня рождения! А так как обычно такой «подарок» на именины никому получать не хочется, то возник слух о том, что некто очень влиятельный и хорошо информированный об истинных проблемах «Казкома» просто потребовал освободить место в совете директоров банка для своего представителя.

Кстати, в биографическом разделе пресс-релиза банка, посвященном отставке г-на Сембаева, не сказано о том, что г-н Сембаев входил в руководство партии «Ак жол» во времена яростного противостояния оппозиции и Гражданской партии, за которой стояли олигархи-сырьевики. Отсутствует информация и о том, что 23 марта 2005 года, то есть в канун «тюльпановой революции» в Кыргызстане, г-н Сембаев был избран председателем совета директоров тамошней «дочки» «Казкоммерцбанка».

По вполне понятным причинам в банке решили не упоминать о факте добровольного ухода г-на Сембаева из Сената по причине отказа от переезда в Астану, хотя попал он в верхнюю палату парламента по президентскому списку. И, вполне естественно, в банке умолчали о том, что г-н Сембаев, как и большинство членов его команды — его воспитанников в Высшем экономическом совете и Нацбанке, не имел базового финансового образования.

Согласно данным издания «Кто есть кто в Казахстане», он окончил Казахский политехнический институт по специальности инженер-металлург, а трудовую карьеру начал в Алматы на машиностроительном заводе. Затем он трудился на разных должностях в Совете министров тогда еще Казахской ССР и в Госплане и эту чиновничью карьеру продолжил уже в независимом Казахстане. Что понятно — Даулет Сембаев является выходцем из семьи высокопоставленных функционеров советского времени, входивших в так называемую номенклатуру. Его отец в 1941—1955 годах занимал посты наркома и министра просвещения Казахской ССР. А, как известно, в «Ак орде» внимательно отслеживают генеалогию политических назначенцев, следуя давней традиции советских времен отдавать предпочтение потомкам революционеров, партийных боссов и прочих представителей той элиты.

Впрочем, теперь это все — уже история нашего банковского сектора. Кто сменит г-на Сембаева в совете директоров «Казкома», станет известно скоро — 12 сентября, когда состоится внеочередное общее собрание акционеров этого банка. Кроме того, в повестку дня этого мероприятия включены вопросы об изменении размера резервного капитала банка, определении размера вознаграждения членам совета и утверждении изменений и дополнений в методику определения стоимости акций при их выкупе «Казкомом».

Пока же, судя по сведениям, представленным на сайте банка, в совете директоров банка остаются Нуржан Субханбердин, Нина Жусупова, Аршаг Восгиморукиан, представляющие интересы компании «Альнаир», и независимые директора — Сюзан Гейл Баски, Мухтар Ержанов и Сергей Шибаев.

При этом г-ну Субханбердину «напрямую» и сегодня принадлежит 9,32% акций банка, а с учетом его доли в 82,71% в АО «Центрально-Азиатская инвестиционная компания», на которую приходится 23,83% в банке, им контролируется 36,41% в «Казкоме». А г-же Жусуповой в ЦАИК, где она возглавляет совет директоров, принадлежит 12,79%, что дает ей косвенное владение вполне приличной долей акций банка.

Что касается г-на Сембаева, то он также был акционером банка, причем «прямым» в отличие от г-жи Жусуповой, правда, его пакет акций составлял лишь мизерные 0,000002%.

Как Давид против Голиафа

На то, что позиции «Казкома» заметно ослабли, указывает и сложившееся явно не в его пользу противостояние с АО «Сеть супермаркетов «7'Я» не только в суде, но и в информационном пространстве.

Последнее тем более удивляет, потому что традиционно банку оказывают всемерную поддержку считающиеся аффилированными с его ключевым акционером влиятельные печатные СМИ, не говоря уже о прочих медиаресурсах, связанных с «Казкомом» рекламными контрактами. К тому же и государство сейчас является его акционером. У «7'Я» такой прочной опоры нет, тем не менее этой компании удалось оказать серьезное сопротивление банку и добиться значительных успехов в борьбе с кредитором.

Напомним читателям, что «Казком» добивается возврата от заемщиков суммы в 2,5 млрд тенге, из которой на кредиты, предоставленные указанному АО и ТОО Food Retail Invest, приходится 1,6 млрд тенге.

А поскольку гарантами по займам выступили группа компаний Resmi и Бауржан Баймуханов, являющиеся совладельцами розничной сети, то истец решил разобраться и с ними. Но при этом банк предъявил свои требования почему-то только Resmi, из-за чего суд первоначально и наложил арест на все имущество и активы этой группы.

Правда, исполнительный директор «Казкоммерцбанка» Улугбек Муслимов в интервью КазТАГу заявил о решении банка включить г-на Баймуханова в судебный процесс в качестве соответчика, но, как говорится, «поезд уже ушел». Тем более что руководство «7'Я» сообщило СМИ о вступлении в силу еще в конце мая решения суда, согласно которому г-н Баймуханов обязывался «исполнить свои персональные обязательства перед банком и заключить обещанные договоры залогов на сумму 3,72 млн долларов». Но даже это вступившее в силу решение суда не исполнено до сих пор именно из-за намеренного бездействия «Казкоммерцбанка». Также компания уведомила и о том, что «ни в одном из исков и требований банка в качестве ответчика не фигурирует основатель проекта «7'Я», сам г-н Баймуханов».

В этой, казалось бы, безысходной ситуации «7'Я» и вставшая с заемщиком на одну сторону информационных «баррикад» группа Resmi сумели все же бросить вызов «Казкому». Так, Специализированный межрайонный экономический суд Алматы своим определением снял аресты, наложенные по требованию «Казкоммерцбанка» на имущество и акции АО «Группа компаний Resmi». Подключилась к делу и Генпрокуратура, направившая в Нацбанк жалобу этого АО на незаконные (по мнению последнего) действия «Казкоммерцбанка». Как выяснилось, банк предъявил платежные требования о безакцептном списании денежных средств с банковских счетов Resmi на 8 млрд тенге, притом что гарантия выдавалась на 2 млрд тенге. Учитывая, что аналогичные требования «Казком» разослал и в другие банки, общая сумма требований, как утверждает Генпрокуратура, превысила 40 млрд тенге!

Кроме того, к ограничениям, установленным банком на счета Resmi, добавилось наложение ареста на имущество группы в рамках гражданского дела по иску банка к вышеназванным заемщикам, в том числе на принадлежащие ей акции казахстанских компаний. В итоге получилось, что совокупная стоимость арестованных активов гаранта в десятки раз превысила размер самой гарантии. А это, по мнению Генпрокуратуры, исключает целесообразность и обоснованность таких действий, подавая заодно «признаки намеренных действий со стороны банка по рейдерскому захвату активов, принадлежащих компании».

В Нацбанке ситуацию комментировать не стали, но компания «7'Я» сообщила на днях, что ею получен официальный ответ оттуда. В нем указывается на некое отдельное расследование, в ходе которого будут изучаться вопросы наращивания долга по выданным кредитам с увеличением процентных ставок по ним и капитализации процентов в основной долг, наложения ареста на имущество группы Resmi и удержания с 2009 года в залоге ее активов, притом что она не имела долгов перед банком. Нацбанк в этой связи запросил для проверки кредитные досье, имеющие отношение к указанным эпизодам, и приступил к изучению правомерности действий «Казкома».

Впрочем, теперь заемщику и этого мало, поскольку в «7'Я» считают, что «особого внимания заслуживает не до конца раскрытый в письме Национального Банка РК вопрос о праве банка бесконтрольно действовать, произвольно определяя размер своих требований, исходя из собственного трактования конфликтных ситуаций банка с клиентами». А для пресечения подобной практики предлагается перейти к «строгой регуляции действий банков в их требованиях к предприятиям и населению страны».

Текущие новости

Владельцы «Казинвестбанка» на своем внеочередном общем собрании решили одобрить увеличение его капитала за счет размещения простых акций и облигаций, конвертируемых в них. В результате капитал банка вырастет на 4,1—4,4 млрд тенге, из которых на допэмиссию акций придется 3,2—3,4 млрд тенге, а остальная сумма будет получена за счет облигаций.

«АТФБанк» известил о проведении 5 сентября внеочередного общего собрания его акционеров, на котором им предстоит утвердить новую редакцию устава и кодекса корпоративного управления АО, а также изменение размера вознаграждения члену совета директоров Альберто Розетти.

«Альянс Банк» сообщил представителям СМИ о завершении сделки по продаже проблемного портфеля розничных займов, которая принесет ему прибыль в 14 млрд тенге. Правда, осталось неизвестным, кто же выступил в роли покупателя в этой сделке. Зато стало известно о том, что «Альянс» подал апелляционную жалобу на приговор Медеуского районного суда по делу бывшего руководства банка, в том числе по гражданскому иску банка о возмещении ущерба. Банк требует применения к осужденным более строгой меры наказания и удовлетворения гражданского иска в полном объеме — 183,3 млрд тенге вместо 177,5 млрд тенге, взысканных судом.

На прочные финансовые позиции нашей страны в преддверии августовских потрясений на рынках сослался Нацбанк в своем пресс-релизе. По предварительной оценке его аналитиков, профицит счета текущих операций платежного баланса Казахстана за первое полугодие увеличился по сравнению с тем же периодом прошлого года на 53,4%, до $7,2 млн. Чистые международные резервы Нацбанка выросли за июль на 6,9%, до $36,4 млрд, а резервы нашей страны в целом с учетом денег Нацфонда ($38,7 млрд) — на 3,5%, до $75,7 млрд.

В заключение обзора — о расстановке ведущих банков на бирже в канун обрушившихся на них августовских потрясений. В рэнкинге Топ-30 наиболее капитализированных листинговых компаний KASE на момент закрытия торгов в последний биржевой день июля позиции банков особо не изменились.

Самый «тяжелый» — «Народный банк Казахстана» — потерял за второй месяц лета $75 млн, до $2 млрд 809,2 млн, сохранив за собой 4-е место в рэнкинге. «Казкоммерцбанк», показавший снижение на $175,6 млн, до $2 млрд 120,8 млн, идет на 6-й позиции. За ним следует «Нурбанк», потерявший лишь $4 млн, до $1 млрд 887,4 млн, тогда как «АТФБанк», капитализация которого уменьшилась всего на $3,2 млн, до $1 млрд 484,6 млн, опустился с 8-го на 9-е место, пропустив вперед «Казахтелеком».

Во второй десятке рэнкинга на 12-м месте расположился «Банк ЦентрКредит» (прирост на $2,2 млн, до $544,7 млн), за ним следуют kaspi bank (снижение на $1 млн, до $462,6 млн) и вернувшийся в рэнкинг «Темiрбанк» ($400,9 млн).

В замыкающей десятке рэнкинга на 21-й позиции удержался «Цеснабанк», капитализация которого увеличилась на $8,2 млн, до $155,7 млн, в то время как «Эксимбанк Казахстан» опустился с 27-го на 28-е место, показав снижение на $1,4 млн, до $87,1 млн, а «Казинвестбанк» поднялся с 30-й ступеньки на 29-ю за счет прибавки в «весе» на $5,3 млн, до $80,1 млн.

ПЕРЕКАДРОВКИ. Сайденова в «БТА Банке» сменил Заиров

Среди новостей с кадрового «фронта» в первую очередь укажем на подтвердившуюся информацию о смене руководства национализированного «БТА Банка». Председателем его правления стал экс-глава «Нурбанка» Марат Заиров, тогда как Анвар Сайденов пересел в кресло председателя совета директоров, освободившееся после отставки Армана Дунаева.

С «БТА Банком» г-н Заиров хорошо знаком — он трудился там в ранге замес­тителя председателя правления в 1997 году, а затем в 1998—2000 годах. Кстати, его авторству приписывается образ двух простоватых мужчин, один из которых настоятельно убеждал другого в рекламных роликах банка отнести деньги в БТА. Отличился г-н Заиров и тем, что почти 10 лет трудился в топ-менеджменте «Народного банка Казахстана» на благо его «конечных» владельцев — средней дочери президента Динары Кулибаевой и ее супруга Тимура, с которым он, кстати, закончил одну и ту же альма-матер — экономический факультет МГУ.

Потом Марат Заиров потрудился на благо другой дочери главы государства — Дариги и ее сына Нурали Алиева, пока они контролировали «Нурбанк». При нем же банк был продан новому владельцу — Софье Сарсеновой. Ну а поскольку «БТА Банк» контролируется ФНБ «Самрук-Казына», возглавляемым ныне г-ном Кулибаевым, новое назначение г-на Заирова выглядит вполне логичным. «Нурбанк» же уведомил о том, что в связи с досрочным прекращением полномочий г-на Заирова его правление возглавил с приставкой «и.о.» Рауан Даукенов, занимающий пост зампредседателя.

«АТФБанк» уведомил биржу о согласовании в КФН Нацбанка кандидатур Папа Джанни Франко Джиакомо и Нойстеринга Кристиана на посты членов совета директоров. А его совет директоров уведомил биржу о расторжении трудового договора по взаимному согласию с Александром фон Гляйхом, исключенным из состава правления. Кроме того, совет утвердил сделку по продаже акций «Банка Сибири» российской дочке группы UniCredit — «ЮниКредит Банку».

Добро от регулятора получили Юрий Ли, зампредседателя правления kaspi bank, члены правления «Исламского банка Al-Hilal» Саиф Хумайд Аль-Дхахери и Мохаммед Жамиль Закута, председатель совета директоров «Жилстройсбербанка Казахстана» Берик Шолпанкулов, члены этой руководящей структуры Калымжан Ибраимов и Бакытбек Ташенев, глава правления и член совета директоров «Торгово-промышленного банка Китая в г. Алматы» Чжан Чуньлэй, глава «Казинвестбанка» Александр Цой.

Совет директоров дочернего «Сбербанка России» уведомил биржу об избрании Иракли Чоговадзе председателем этой руководящей структуры со сроком действия полномочий до 10 сентября текущего года. Он сменил на этом посту Сергея Горькова. А после выхода Ораза Жандосова из совета директоров дочернего Punjab National Вank (ранее «Данабанк») его кресло в качестве независимого директора занял Алгазы Секенов, избранный на этот пост внеочередным общим собранием акционеров банка.

Пока без дефолта

Новых заимствований на счету банковского сектора не наблюдалось. По своим прежним обязательствам банки рассчитывались исправно, не допуская дефолтов.

Так, «Народный банк Казахстана» выплатил инвесторам $18,1 млн по евробондам, размещенным на рынке в начале текущего года на общую сумму $500 млн, а «Казком» — $8,6 млн в качестве очередного купонного вознаграждения по международным облигациям, предложенным рынку в июле 2006 года на сумму $200 млн. Отличился на международном направлении и «Банк ЦентрКредит», выплативший купон на $21,1 млн.

По внутренним облигациям суммы купонных вознаграждений были скромнее: «Нурбанк» записал на свой счет 231,4 млн тенге, «Цеснабанк» — 130,6 млн тенге, «Эксимбанк Казахстан» — 127,6 млн тенге, ТОО «Кредитное товарищество «ОРДА кредит» — 31,2 млн тенге, контролируемая государством «Аграрная кредитная корпорация» — почти 122 млн тенге.

Попытка «БТА Банка» выйти на KASE со своими международными облигациями трех выпусков с общим заявленным объемом продажи почти $182 млн оказалась неудачной — биржевики объявили несостоявшимися специализированные торги этими бондами, так как продавец признал сложившуюся на них цену неудовлетворительной. А «Темiрбанк» порадовал держателей его привилегированных акций выплатой дивидендов за второй квартал текущего года на общую сумму 122,6 млн тенге.

В отличие от банков, которым сейчас регулятор не позволяет особо наращивать аппетиты внешних заимствований, нацкомпания «КазМунайГаз» завершила сделку по привлечению синдицированного займа на

$1 млрд сроком погашения 5 лет и процентной ставкой Libor + 2,1%. Часть этих средств пойдет на погашение нынешней задолженности компании. Она вернулась на рынок таких займов впервые с 2008 года, задав тем самым новые ценовые параметры для корпоративных заимствований отечественных эмитентов.

Источник: Газета "Голос Республики" №29 (205) от 26 августа 2011 года