Финансы

Весной в Казахстане начинают работать две новые меры финансового контроля. Согласно новым правилам, любые финансовые операции юридических лиц на сумму выше $46,6 тыс. (7 млн тенге), а физических — на сумму более $10 тыс. будут отслеживаться Комитетом финансового мониторинга. Необходимость контроля, согласно официальным заявлениям, продиктована борьбой с терроризмом и легализацией доходов, полученных преступным путем. Любопытно, что под надзор попадут не только банковские транзакции физлиц на указанную выше сумму, но и сделки в пунктах обмена валюты.

В беседе с премьер-министром Казахстана Каримом Масимовым банкиры признались, что не знают, что им делать в этой ситуации. Интересно, что финансистов беспокоит не этическая сторона вопроса — нарушение банковской тайны, — а тот факт, что алгоритм подачи отчетов нигде не прописан, а процедура вступает в силу уже через месяц. Впрочем, глава кабинета министров пообещал, что необходимые нормативные акты будут подготовлены в ближайшее время.

«Технических трудностей в подготовке отчетов у банкиров не будет, — рассуждает зампред правления «СДМ-банка» Вячеслав Андрюшкин. — В любом банке в электронном виде существует реестр проводок, из которого можно брать необходимые данные. Поэтому финансовому учреждению беспокоиться не о чем, тревожиться нужно клиентам».

Излишнее внимание госорганов к хозяйственной деятельности никому из представителей бизнеса не нужно, соглашается эксперт Центра политической конъюнктуры Дмитрий Абзалов. «Конечно, выглядит все вполне достойно, как борьба с теневым сектором экономики, однако на деле такой мониторинг является сдерживающим фактором, так как фактически ограничивает движение денежных средств в экономике и ограничивает ее рост», — констатирует аналитик. По его мнению, правительству следует сосредоточить усилия не столько на устранении «серых» схем, сколько на создании благоприятных условий для появления «белых».

Нововведение достаточно наглядно показывает, что валютное регулирование становится востребованным в высших эшелонах власти, продолжает тему эксперт Института стран СНГ Андрей Грозин. «Люди из финансового блока правительства считают — и делают соответствующие доклады президенту, что свободу в движении средств нужно ограничивать», — подчеркивает аналитик.

Между тем, по его словам, эгида борьбы с отмыванием преступных доходов сомнительна, так как коррумпированность госаппарата сводит на нет любые серьезные попытки избавиться от крупного криминалитета. «Сомневаюсь, что мониторинг скажется на работе наркотрафика, торговле оружием или людьми», — говорит он. С другой стороны, государственный контроль наверняка осложнит деятельность малого и среднего бизнеса, которому лишние барьеры в деятельности совершенно ни к чему.